파일 올리기
파일명이 YYYYMM_월말잔고_증권사이름.xlsx 규칙이면 자동으로 인식됩니다.
규칙이 달라도 아래 폼에서 직접 지정할 수 있어요.
시작하기
매월 증권사에서 받은 월말잔고와 거래내역 파일을 올리면, 가족 전체의 잔고 추이 · 수익률(Modified Dietz) · 손익 구성 · 배당을 한 화면에서 볼 수 있습니다.
🔒 파일은 브라우저를 떠나지 않습니다. 업로드한 파일은 이 브라우저 안에서만 읽고 계산하며, 어떤 서버로도 전송되지 않습니다. 계좌번호·이름 등 식별정보는 저장하지 않습니다.
⚠️ 이 도구는 기록·리뷰용이며 투자 조언이 아닙니다.
증권사별 파일 받는 법
💡 비밀번호가 걸린 PDF는 증권사와 무관하게 파일명 끝에
_생년월일6자리를 붙이면 비밀번호가 자동 인식됩니다.
📅 발급 화면의 '기준일자'를 반드시 그 달의 마지막 날로 바꾸세요.
기본값이 오늘 날짜라 그냥 받으면 월말이 아닌 월중 잔고가 나옵니다.
파일명을 202608_…로 붙여도 내용은 다른 날짜라 값이 조용히 어긋납니다.
확인 요령: 잔고의 보유 수량이 그 달 거래내역과 맞는지 보세요. 거래내역에 없는 수량이 잡혀 있으면 기준일자가 잘못된 것입니다.
삼성증권 (월말잔고 xlsx · 거래내역 pdf)
월말잔고는 잔고증명서를 엑셀(xlsx)로 발급받으세요 (2026-06 이전은 계좌 리포트 xlsx도 인식).
거래내역은 2026-07부터 비밀번호 걸린 PDF로 제공됩니다 (비밀번호 = 생년월일 6자리).
예: 202607_월말잔고_삼성증권.xlsx / 202607_거래내역_삼성증권_900101.pdf
신형 잔고증명서에는 국내주식 매입 단가가 없어서, 매수 시점부터의 거래내역이 있거나 평단이 있는 직전 달 잔고가 있어야 전체 손익이 표시됩니다.
미래에셋증권 (pdf · 구형식 csv)
2026-07부터 월말잔고는 잔고증명서, 거래내역은 거래내역 증명서를
비밀번호 걸린 PDF로 발급받으세요 (비밀번호 = 생년월일 6자리).
예: 202607_월말잔고_미래에셋증권_900101.pdf
2026-06 이전의 CSV 다운로드 파일도 계속 인식됩니다 (한글 인코딩 그대로 두면 됩니다).
예: 202606_월말잔고_미래에셋증권.csv
토스증권 (비밀번호 걸린 PDF)
앱에서 잔고증명서(월말잔고)와 거래내역서를 PDF로 발급받으세요.
파일명 끝에 _생년월일6자리를 붙이면 비밀번호가 자동 인식됩니다.
예: 202606_월말잔고_토스증권_900101.pdf
잔고증명서에는 매입 단가가 없어서, 매수 시점부터의 거래내역(보통 1년치)이 있어야
전체 손익이 표시됩니다. 1년치 거래내역서는 2026_거래내역서_토스증권_900101.pdf처럼
연도 4자리로 저장하세요.
매월 루틴
- 월초에 전월 월말잔고·거래내역 파일을 내려받아 파일 올리기에 끌어다 놓기
- 설정에서 🌐 자동 조회 버튼으로 월말 환율·벤치마크 지수를 채우기 (증권사 파일에서 읽히는 환율은 그대로 쓰고, 비어 있는 달만 채웁니다. 직접 입력해도 됩니다)
- 대시보드에서 리뷰 — 데이터는 이 브라우저에 저장되어 다음 방문 때도 유지됩니다
기기를 바꾸거나 브라우저 데이터를 지울 예정이면 데이터 관리 → 백업 내려받기로 JSON 백업을 보관하세요.
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만든 사람
쟈비 — 사용 후기나 개선 아이디어, 증권사 추가 요청(개인정보를 지운 샘플 파일과 함께)은 블로그 댓글이나 lovalley@naver.com으로 보내주세요.